Jos olet sijoittaja, jolla on jonkin verran kokemusta rahoitusmarkkinoista, olet epäilemättä kuullut tällaisen lauseen useammin kuin kerran: " Myy toukokuussa ja mene pois ." Tämä tarkoittaa kirjaimellisesti "myy toukokuussa ja lähde", mikä heijastaa markkinoiden mielialaa, joka usein pitää paikkansa. Lisäksi se on täydellinen tekosyy pysyä poissa osakemarkkinoilta kesällä ja palata joskus syksyllä. On kuitenkin syytä analysoida, onko tämän strategian soveltaminen tällaiseen tiettyyn sijoitukseen suositeltavaa.
Joka tapauksessa on kysymys, joka sinun pitäisi kysyä itseltäsi nyt: Mitä hyödyt soveltamalla tätä ainutlaatuista strategiaa? Pohjimmiltaan erittäin tärkeä kysymys: vältät sijoittamisen aikana, jolloin osakkeilla on historiallisesti ollut alhaisemmat tuotot . Näin ei ole aina ollut, mutta jos tarkastelet viime vuosikymmenten tilastoja, huomaat, että teet oikean päätöksen.
Toisaalta rahoitusmarkkinoilla liikkuu toinenkin käsitys, jonka mukaan kausiluonteisuus ei ole osakemarkkinoita ohjaava tekijä. Sen sijaan sen uskotaan riippuvan useista muista taloudellisista parametreista, kuten osakkeen, indeksin tai sektorin trendistä. Kuten kaikessa osakkeisiin liittyvässä, tämäkin riippuu viime kädessä sijoittajien mieltymyksistä.
Mistä syistä sinun on myytävä?
Tämän artikkelin sanamuodossa on kuitenkin pieni kikka, joka on niin olennainen kaikenlaisille sijoittajille, ja se on tapa, jolla aihe on muotoiltu. Se tiivistyy pohjimmiltaan sanontaan: "Myy toukokuussa ja lähde pois, äläkä tule takaisin ennen syyskuun puoliväliä jatkamaan sijoittamista." Tämä on suosittu sanonta, joka ei todellakaan ole uusi; se on ollut olemassa rahoitusmarkkinoilla jo vuosia . Ehkä isovanhempiesi ajoista lähtien tai jopa myöhemmin.
On tärkeää muistaa, että tämä erityinen strategia johtuu siitä, että tuotot tänä aikana ovat historiallisesti olleet alhaisempia kuin muina ajanjaksoina. Tämä on enemmän kuin riittävä syy pysyä poissa osakemarkkinoilta tästä eteenpäin. Joten sinulla ei ole muuta vaihtoehtoa kuin miettiä asiaa tavallista tarkemmin, koska viime kädessä kyse on sinun rahoistasi. Ja sentimentaalisuuden ei pitäisi olla tässä tekijä, koska ensisijainen tavoitteesi on ennen kaikkea kasvattaa säästöjäsi. Ei enempää eikä vähempää.
Karhukausi par excellence
Ei pidä aliarvioida sitä tosiasiaa, että tämä juuri alkanut ajanjakso on yksi vuoden laskusuhdanteisimmista. Ja tämä pätee lukuun ottamatta harvinaisia nousuja, jotka johtuvat rahoitusmarkkinoiden luontaisista synergioista. Tässä skenaariossa järkevin toimintatapa seuraavaa päätöstäsi varten on pidättäytyä kaikista rahoitustapahtumista osakemarkkinoilla, vaikka uhkapeli kannattaisikin – eli jos osakkeet todella nousisivat näiden kuukausien aikana. Koska loppujen lopuksi sinulla on enemmän menetettävää kuin voitettavaa, ja vain pari kuukautta kuluu hyvin nopeasti.
Toisaalta nämä toukokuussa alkavat kuukaudet ovat erittäin riskialttiita, koska ne ovat erittäin alttiita odottamattomille uutisille tai tapahtumille. Näin on ollut viime vuosina, kuten tiedät luotettavista lähteistä. Joten ei olisi pahitteeksi käyttää hetki aikaa pohdintaan ennen lomalle lähtöä. Tai ainakin paljon kevyemmällä sijoitussalkulla kuin sinulla on ollut tähän asti.
Tämä on vuodenaikaa, jolloin osakkeiden ostotrendit hidastuvat huomattavasti, joskus jopa merkittävälle tasolle, mikä voimistaa myyntipainetta huomattavasti. Lomakauden jälkeen myyntipaine palaa entistä voimakkaampana ja hyödyntää kilpailukykyisempiä hintoja . Toisin sanoen osakkeita on mahdollista ostaa vähemmällä taloudellisella vaivalla, ja siitä osakemarkkinasijoittamisessa on pohjimmiltaan kyse. Tämä skenaario ei kuitenkaan toteudu joka vuosi.
Mitä voit tehdä nyt?
Tämä on miljoonan dollarin kysymys, johon monet pienet ja keskisuuret sijoittajat tulevat. No, se ei ole helppo ratkaisu selvittää, kaukana siitä. Mutta sinulla on kädessäsi joitain vaihtoehtoja, joihin voit kääntyä näinä tarkkoina hetkinä. Haluatko tietää joitain näistä strategioista, jotta säästösi olisi kannattavaa näinä kesäkuukausina? No, kiinnitä vähän huomiota nyt, koska saatat päästä ulos useammasta kuin yhdestä vaikeudesta nykyisissä olosuhteissa.
Hyödykkeet : tämä on epäilemättä sijoitus, jolla on tällä hetkellä suurin kasvupotentiaali. Otetaan esimerkiksi öljy. Se kokee parhaillaan nousua, joka voi jopa nostaa hinnan lähelle tärkeää 100 dollarin tynnyrirajaa 80 eurosta. Käytännössä tämä tarkoittaa, että sillä on edelleen 20 %:n nousupotentiaali. Ja se voisi olla ratkaisu sijoitusongelmiisi tänä haastavana kesänä.
Ota kiinni nipun vahvuus
Jos Euroopan unionissa on yksi voimakas talous, se on epäilemättä Saksan. Ja tässä mielessä strategiasi voisi perustua Saksan Bund-obligaatioiden avaamiseen. Vaikka tuotot eivät olekaan hämmästyttäviä, ne täyttävät sijoitusodotuksesi tulevina kuukausina. Tämä on ristiriidassa reuna-alueiden velan kanssa , jota edustavat maat kuten Espanja, Portugali, Italia ja jopa itse Kreikka. Ei ole sattumaa, että merkittävä osa maailmanlaajuisista rahavirroista kanavoidaan tähän tärkeään kansainväliseen rahoitusvaraan.
Voit avata positioita Saksan Bundeissa suoraan, ja yksinkertaisin tapa on sijoittaa säästöjesi kasvattamiseen sijoitusrahastojen kautta . Voit halutessasi yhdistää sen muihin rahoitusvaroihin, sekä osakkeisiin että korkosijoituksiin. Tämä antaa sinulle parhaat mahdollisuudet hajauttaa sijoituksiasi tästä lähtien ja poistaa myös tarpeettomat riskit, jotka voisivat aiheuttaa ongelmia olemassa oleville positioillesi.
Odota parempien hintojen saapumista
Toisaalta voit ottaa huomioon myös vaihtoehtoiskustannukset: jos osakkeiden arvo olisi noussut sinä aikana, kun sijoittaja oli poissa markkinoilta, joku tätä strategiaa toteuttanut henkilö olisi jäänyt paitsi näistä voitoista . Nykyisen globaalin nousumarkkinan aikana sen soveltaminen on toiminut huomattavan hyvin suurimman osan ajasta. Mikset kokeilisi sitä itse tällä kertaa? Tässä artikkelissa esitellyistä lähestymistavoista on varmasti paljon hyötyä.
Kalenterimuutosten vuoksi markkinoille tuloon ja sieltä poistumiseen liittyy kuitenkin monia kustannuksia. Näitä ovat rahalliset kustannukset osakkeiden ostoon ja myyntiin liittyvistä palkkioista veroseuraamuksiin. Kaikki riippuu siis kunkin sijoittajan yksilöllisistä olosuhteista, kuten sinunkin tapauksessasi. Tämä on tekijä, jota keskipitkän ja erityisesti pitkän aikavälin toimintaan keskittyvät sijoittajat eivät kohtaa, koska he saavat merkittäviä säästöjä palkkioissa ja kaikissa hallinnointi- ja ylläpitokuluissa.
Mitä tehdä näissä tilanteissa?
Joka tapauksessa, jos olet pitkäaikainen sijoittaja, joka haluaa kasvattaa pääomaansa, sinun tulisi tietää, että näiden voittojen menettäminen kesäkuukausina voi vaikuttaa negatiivisesti salkkuusi. Tästä syystä päätös on erittäin vaikea tehdä, vaikka käteisen pitäminen saattaa vaikuttaa tärkeämmältä kuin muut tekniset ja ehkä jopa perustavanlaatuiset näkökohdat. Tämä johtuu siitä, että ennen kaikkea sinun tulisi asettaa sijoituspäätöstesi turvallisuus tästä eteenpäin etusijalle tällaisten osakemarkkinatransaktioiden mahdollisten tuottojen edelle.
Tässä suhteessa parhaan päätöksen tulisi perustua olennaisimpien tarpeidesi analyysiin. Ja tämän perusteella sinun tulisi tarkistaa osakemarkkinaindeksien nykyinen trendi . Selvästi nousujohteisen indeksin kohtaaminen ei ole sama asia kuin laskusuuntaisen indeksin kohtaaminen. Siinä määrin, että sijoitusstrategioidesi on oltava selvästi erilaisia, ainakin lyhyempien pitoaikojen osalta.