Muisto menneistä osakemarkkinoiden romahduksista on yhä tuoreessa muistissa monilla sijoittajilla, erityisesti vanhemmilla. He muistavat yhä kaikki säästöt, jotka pyyhkäistiin pois näiden rajujen osakemarkkinoiden liikkeiden seurauksena , jotka alensivat kaikkien kansainvälisten osakemarkkinoiden arvoa. Siinä määrin, että useat rahoitusmarkkinoiden gurut ovat jo ennustaneet vastaavan tapahtuman tulevina kuukausina tai ehkä jopa vuosina.
Jos näin merkittävä tapahtuma ilmenee, valmistaudu välittömästi, sillä se on pahin mahdollinen skenaario. Saatat menettää paljon enemmän rahaa kuin aluksi kuvittelet . Se voi kuitenkin myös luoda liiketoimintamahdollisuuksia, koska voit sijoittaa rahasi juuri nyt laajaan valikoimaan rahoitusvaroja uusien rahoitustuotteiden kautta, jotka on suunniteltu kattamaan kaikki mahdolliset skenaariot.
Osakemarkkinoiden romahdus on erittäin vakava asia, jota ei voi ottaa kevyesti, saati sitten spontaaneilla toimilla, jotka eivät johda mihinkään. Sinulla on oltava toimintasuunnitelma siltä varalta , että tällainen liike kehittyy tulevina kuukausina. Tämä on erityisen tärkeää sijoitustesi suojaamiseksi päättäväisempien ja nopeampien toimien avulla. Ainoa tapa tehdä tämä on toteuttaa poikkeuksellinen sijoitusstrategia.
Osakemarkkinoiden kaatumisen historiallinen tausta
Jos pörssiromahdusta on koskaan nähty, se oli epäilemättä vuoden 1929 romahdus. Sen seuraukset on kaiverrettu historian ja taloustieteen oppikirjoihin, ja niitä on jopa kuvattu joissakin tätä historiallista tapahtumaa kuvaavissa elokuvissa. Vuoden 29 romahdus tapahtui 24. lokakuuta 29, ja se tunnettiin nimellä Musta torstai, ja se käynnisti myöhemmin suuren laman.
Osakkeiden hinnat romahtivat ennennäkemättömän alas. Monet sijoittajat joutuivat täysin tuhon omaksi noina koko maailman kohtalokkaina päivinä, kun keinottelijat myivät kaikki sijoitussalkkujensa osakkeet. Paniikki oli vallinnut rahoitusmarkkinoilla niin suuri, että myynnin kasvu laski osakkeiden arvoa entisestään.
Kaikki sijoittajat, niin suuret kuin pienetkin, alkoivat purkaa positioitaan yhdellä hyvin selkeällä tavoitteella: menettää mahdollisimman vähän rahaa. Vaikutukset olivat tuhoisia niiden vakavuuden vuoksi. Monet säästäjät menettivät yli 80 % osakemarkkinoille sijoittamastaan pääomasta . Ja toiset, mikä vielä pahempaa, yksinkertaisesti menivät konkurssiin. Köyhyys valtasi suuren osan amerikkalaisesta yhteiskunnasta, ja seuraukset ovat meille kaikille tuttuja.
Muita halkeamia historian läpi
Tämä finanssikriisi on kirjattu moniin historiankirjoihin. Se ei ollut ainoa pörssin romahdus; muita seurasi, vaikkakin paljon lievempänä. Vuoden 87 romahdus , joka tunnetaan yleisesti nimellä Musta maanantai, on erityisen huomionarvoinen. Se oli yksi Amerikan osakemarkkinoiden historian pahimmista kaupankäyntisessioista, ja markkinoiden arvo romahti yli 500 pistettä ja sen vertailuindeksi heikkeni yli 22 %. Tämä oli ennennäkemätöntä rahoitusmarkkinoilla tuolloin. Se varmasti ravisteli tuhansien ja taas tuhansien sijoittajien etuja. Sen syitä olivat muun muassa erittäin suuri kauppavaje, korkea inflaatio, Persianlahden sota ja siihen liittyvät öljynsaantiongelmat sekä lopuksi merkittävät jännitteet asuntomarkkinoilla.
Tämä osakemarkkinoilla kehittynyt täydellinen myrsky sai uuden jälkijäristyksen vuonna 2008 , jonka seurausten edessä nyt elämme. Vaikka viittaammekin ensisijaisesti tämän vuoden lokakuun maailmanlaajuiseen osakemarkkinoiden romahdukseen, jossa osakekurssit laskivat historiallisen paljon käytännössä kaikissa maailman pörsseissä, käytännössä poikkeuksetta. Laskut olivat rajuja, yli 10 % yhden kaupankäyntipäivän tai useiden kaupankäyntipäivien aikana.
Mitä voisi tapahtua nyt?
Tähän mennessä tämä on ollut lyhyt katsaus näihin liikkeisiin viimeisen sadan vuoden ajalta. Mutta mitä tapahtuisi, jos romahdus tapahtuisi juuri nyt tai hyvin pian? Sillä olisi myös tuhoisia vaikutuksia sijoittajien etuihin , myös sinun etuihisi. Ensinnäkin osakekurssien romahdus voisi olla yli 20 %. Se on paljon rahaa sidottuna osakepositioihisi.
Se vaikuttaisi kaikkiin osakemarkkinoihin poikkeuksetta. Talouden ja sitä kautta myös osakepörssien lisääntyvä globalisaatio pahentaisi tilannetta. Lepäämistä ei olisi , ja menettäisit lähes varmasti enemmän kuin koskaan ennen, ja ehkä jopa pyyhkisit pois kaikki sijoituksesi. Vaikka nyt on olemassa vahvempia suojatoimia, niistä olisi tässä tilanteessa vain vähän hyötyä, joten ne ovat ei-toivottuja kaikille markkinaosapuolille.
Kaikista käytettävissä olevista työkaluista on hyvin vähän niitä, joita voit käyttää, jos tämä yritysten osakekursseille raju skenaario toteutuu maailmanlaajuisesti. Vain ennaltaehkäisevillä toimenpiteillä voit lieventää sen vaikutuksia . Ja toimintalinjat, joita sinun tulisi toteuttaa suojataksesi elinikäisiä säästöjäsi, on suunnattu tätä tavoitetta varten.
Sen tärkeimmät vaikutukset rahaan
Jos aiempien kaltainen romahdus tapahtuu, asiat menevät huonosti, jos sinulla on avoimia osakepositioita. Menetät enemmän kuin koskaan ennen ja riskeeraat jopa taloudellisen tuhon . Näiden äkillisten liikkeiden seurauksena sinulla ei ole muuta vaihtoehtoa kuin tehdä massiivisia myyntejä rahoitusmarkkinoilla. Ja aina markkinahintaan, joka on erittäin alhainen, käytännössä hinnaton tämän päivän näkökulmasta.
Ne aiheuttavat sinulle suuren osan sijoittamastasi pääomastasi, ja arvonalennukset voivat olla vaarallisen lähellä 50 % . Voit kuitenkin pienentää tätä tappiota toimimalla huolellisesti osakemarkkinoiden romahduksen sattuessa. Totuus kuitenkin on, että itsepuolustusmekanismisi tuolloin ovat minimaaliset. Rahoitusmarkkinoilla syntyy niin paljon myyntitoimeksiantoja, että niiden toteuttaminen on erittäin vaikeaa, saati sitten hinnoilla, joilla haluat saattaa kaupan päätökseen osakemarkkinoilla.
Jos et ole myynyt edellisinä päivinä, sinulla on paljon enemmän vaikeuksia tehdä se näistä poikkeuksellisista hetkistä. Ei ole yllättävää, että sinun on asetettava itsesi pahimmassa tapauksessa ja oletettava, että asiat menevät sinulle hyvin huonosti osakemarkkinoilla. Ilman poissulkemisia, koska halkeamat vaikuttavat kaikkiin arvosarjoihin, indekseihin ja osakemarkkinoiden sektoreihin. Sinulla ei ole pakopaikkaa, jos jokin näistä tilanteista kehittyy niin epätoivottavaksi etujesi kannalta.
Mitä sinun pitäisi tehdä?
Täsmällisenä hetkenä, jona halkeama syntyy, on tärkeintä päästä eroon avoimista kannoistasi mahdollisimman pian, viipymättä. Se on ainoa tapa säästää osa säästöistäsi. Tämän vuoksi sinulla ei ole muuta vaihtoehtoa kuin toteuttaa joukko toimia, jotka ovat tarpeen näissä tapauksissa. Ne ovat seuraavat.
- Yritä kaikin keinoin niin iskuaalto ei saavuta sinua kokonaan. Tämä tarkoittaa, että joudut leikkaamaan putoukset ensimmäisenä päivänä. Ja välttää tällä tavalla, että leikkaukset keskittyvät entistä enemmän osakkeiden seuraaviin istuntoihin.
- Älä pakkomielle myydä osakkeesi itse asettamaan hintaan. Mutta päinvastoin, sinun on virallistettava se markkinahintaan. Se on ainoa mahdollisuus toteuttaa toimeksianto osakkeiden myynnistä.
- Älä yritä odottaa, miten rahoitusmarkkinat kehittyvät. Se on vakava virhe, jota voit katua muutaman päivän kuluttua osakemarkkinoiden heikosta likviditeetistä johtuen.
- Ratkaisuna rahoitusmarkkinoiden positioiden sulkemiseen voit käyttää pientä temppua, jos sinulla on paljon rahaa sijoitettu. Se ei ole kukaan muu kuin esiintyminen osittainen myynti säästää ainakin osa sijoitetuista varoista.
- Näissä erityistilanteissa mikään mahdollinen strategia ei ole syytä, mutta sinun on pakko tehdä hyvin radikaaleja päätöksiä ja lyhyessä ajassa. Ei ole yllättävää, että minuutit pelaavat sinua vastaan.
- Et myöskään voi asettaa tavoitteita itsellesi koska olet osakemarkkinoiden kustannuksella ja sinulla on vain vähän liikkumavaraa toimia sijoituksissasi.
- Huolimatta alhaisista hinnoista, joilla arvopapereilla käytiin kauppaa älä yritä ostaa heidän osakkeitaan. Ainakin lyhyellä aikavälillä. Kaikella varmuudella voit pahentaa tilannettasi ja saavuttaa tason, jota käytännössä ei voida hyväksyä.
Näetkö halkeamia?
Tapahtumien ennustaminen on erittäin vaikeaa. Edes huippuasiantuntijat eivät ole onnistuneet siinä. Voit vain tulkita, että osakemarkkinoilla on tapahtumassa jotain vakavaa. Siksi ei kannata pitää positioita näissä osakkeissa. Ainoa vihje tulee talouden kehityksestä, varsinkin kun joissakin sen tärkeimmissä indikaattoreissa tai parametreissa ilmenee vakavia epätasapainoja.
Halkeilua edeltää yleensä voimakkuus alaspäin. He voivat varoittaa tapahtumista tulevina kuukausina tai jopa viikkoina.
Joka tapauksessa näiden poikkeuksellisten liikkeiden aikana osakkeet ja indeksit voivat menettää puolet arvostaan ja saavuttaa viime vuosina ennennäkemättömät tasot . Viime kädessä tämä on pahin asia, mitä sinulle voi tapahtua osakemarkkinoilla. Sinulla ei ole paljon mekanismeja säästöjesi suojaamiseksi, ja silloinkin ne ovat aina rajalliset. Lopuksi, älä unohda, että olet aina alttiina rahoitusmarkkinoille, eikä sinulla ole juurikaan tehtävissä asialle.